Право на подачу заявления на банкротство появляется, когда сумма долга не менее 2 000 000 руб. и просрочка исполнения обязательств не менее 3 месяцев.

Почему банкротство должника наиболее эффективно для кредиторов и повышает шансы на возврат долга?
— деятельность должника делится на «до» и «после» введения процедуры;
— все действующие контрагенты должника видят, что подано заявление на банкротство и проявляют беспокойство (давление на должника, усложнение текущей деятельности);
— вместо действующего генерального директора будет назначен конкурсный управляющий. Кредитор будет иметь доступ к информации по всем счетам и имуществу Должника;
— все сделки должника за последние 3 года могут быть оспорены. Выведенные активы возвращены назад в конкурсную массу Должника;
— имущество компании должника реализовывают с торгов. Вырученные средства направляются на расчеты с кредиторами;
— руководителей привлекают к субсидиарной ответственности по обязательствам компании, после чего бенефициары отвечают также личным имуществом и активами.

Как правило, когда руководители должника узнают о рисках банкротства и получают от юристов компетентную консультацию, первое что они делают это рассчитываются с заявителем, как с самым опасным и неудобным кредитором.
При прочих равных и наличия реальной финансовой возможности прагматичнее сохранить бизнес, чем потерять все. Именно поэтому, кредитор, инициирующий банкротство оказывается в приоритете.

Тезисно о банкротстве юридического лица простыми словами.

1. Банкротством занимаются Арбитражные суды. Арбитражный суд принимает заявление, назначает судебное заседание и рассматривает заявление на обоснованность.

2. После признания заявления обоснованным запускается процедура банкротства. Кредиторы кому компания должна могут вступить в банкротство и включить свои требования в реестр кредиторов (так формируется реестр кредиторов с информацией об общей сумме долгов и всех кредиторах).

3. Глобально банкротство юридического лица включает две процедуры
 1 этап «наблюдение», вводится на срок до 7 месяцев (утверждение временного управляющего, анализ активов компании, анализ банковских выписок, сделок, документов, имущества). По итогам временный управляющий делает формирует отчетность и по окончанию наблюдения возможны несколько сценариев:
принятие судом решения о введении финансового оздоровления;
принятие судом решения о введении внешнего управления;
принятие судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.
 2 этап «конкурсное производство» (как правило наиболее вероятный сценарий развития), вводится на 6 месяцев и может быть продлен Арбитражным судом. Активная фаза банкротства. Утверждается конкурсный управляющий вместо текущего единоличного исполнительного органа. Конкурсный управляющий оспаривает подозрительные сделки компании за три года до даты принятия судом заявления на банкротство. Подает заявление на привлечение к субсидиарной ответственности, реализовывает имущество компании с торгов.
4. После завершения всех процедур компания — банкрот как правило ликвидируется. Все денежные средства и активы, которые удалось собрать делятся между кредиторами согласно очередности погашения требований. Остаток долгов возлагается на руководителей компании, в случае их привлечения к субсидиарной ответственности.

Арбитражный управляющий — это утверждаемый судом независимый специалист, который ведёт процедуру банкротства и защищает интересы кредиторов. Он проводит детальную оценку финансового состояния должника, инвентаризацию и оценку активов, а при необходимости организует их продажу и распределение вырученных средств между кредиторами. В период конкурсного производства управляющий исполняет функции единоличного исполнительного органа компании.
Управляющий оспаривает подозрительные сделки и инициирует привлечение руководителей и бенефициаров к субсидиарной ответственности. Все арбитражные управляющие обязаны состоять в саморегулируемой организации (СРО), что подтверждает их профессиональную подготовку и ответственность.

Когда Арбитражный суд признает компанию банкротом и вводит конкурсное производство у конкурсного управляющего и кредиторов возникают права на оспаривание сделок.
В Законе о банкротстве есть множество оснований. Вашу сделку могут оспаривать как по причине банального отсутствия подтверждающих документов у управляющего, так и по сложным основаниям, таким как оказание предпочтения при расчетах с кредиторами.
Под основным риском оспаривания находятся все сделки компании, совершенные за 3 года до даты принятия Арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Основная цель заявителей признать сделку с Вами недействительной и вернуть все полученное по сделке назад в конкурсную массу Должника.

В банкротстве есть различные основания для оспаривания сделок, которые глобально можно разделить на 2 группы.
А) Специальные основания Закона о банкротстве (имеют приоритет над нормами ГК РФ).

— Пункт 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве
Неравноценное встречное исполнение.
Совершена должником в течение 1 года с даты принятия судом заявления на банкротство
— Пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве
Причинение вреда кредиторам
Совершена должником в течение 3 лет с даты принятия судом заявления на банкротство Трехлетний срок

Пункт 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве
Оказание предпочтения одному из кредиторов/нарушение очередности
Совершена должником в течение 1 месяца с даты принятия судом заявления на банкротство
Пункт 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве
Оказание предпочтения одному из кредиторов/нарушение очередности
совершенная должником в течение 6 месяцев с даты принятия судом заявления на банкротство

Б) Общие нормы Гражданского кодекса ст. 168−179 ГК РФ:
Мнимая сделка: Совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (ст. 170 ГК РФ).
Притворная сделка: Совершенная с целью прикрыть другую сделку (ст. 170 ГК РФ).
Порок воли: Сделки, совершенные под влиянием существенного заблуждения, обмана, насилия, угрозы или неблагоприятных обстоятельств (ст. 178, 179 ГК РФ).
И т.д.

После оспаривания сделки и вступления судебного акта в законную силу Должник (банкрот) приобретает к Вашей компании или ИП право требования.

Он может распорядится им по-разному, в том числе:
— взыскать задолженность через приставов;
— продать дебиторскую задолженность на торгах (договор уступки права требования);
— инициировать банкротство Вашей компании и взыскать задолженность через инструменты 127-ФЗ.
Таким образом, Арбитражный управляющий будет иметь различные инструменты и действовать исходя из обстоятельств. Как правило, перспективные долги управляющие взыскивают самостоятельно, а «бумажную» задолженность пытаются реализовать.

Кредиторы и конкурсный управляющий используют все инструменты Закона о банкротстве для пополнения конкурсной массы Должника и получения реальных активов. Среди таких инструментов — субсидиарная ответственность.
Субсидиарная ответственность является исключительной мерой и применяется только в том случае, если активов Должника после проведения всех иных процедур банкротства оказалось недостаточно для расчетов с кредиторами.
Однако, как правило в подавляющем большинстве случаев требования кредиторов не удовлетворяются полностью и Арбитражные управляющие подают заявление на привлечение руководителей к субсидиарной ответственности.
Цель данной процедуры обязать руководителей отвечать по долгам компании лично. В случае привлечения руководителей к субсидиарной ответственности они будут отвечать собственными активами и имуществом. Как правило после привлечения к субсидиарной ответственности руководителям грозит уже собственная процедура банкротства физических лиц и реализация их имущества в целях расчета с кредиторами в рамках субсидиарной ответственности.

К субсидиарной ответственности можно привлекать только субъектов, которые признаны контролирующими Должника лицами (КДЛ). Такими субъектами могут быть как физические, так и юридические лица.
Кто может попасть под ответственность:
Руководители (директор, генеральный директор, главный бухгалтер).
Учредители (участники) с существенной долей.
Реальные бенефициары (фактически управлявшие бизнесом выгодоприобретатели).

Основания для привлечения к субсидиарной ответственности
— Невозможность полного погашения требований: совершение вредоносных сделок, вывод активов, и т. д.
— Неподача заявления о банкротстве: Неподача руководителем заявления о банкротстве в месячный срок с даты возникновения объективного момента банкротства
— Отсутствие/искажение документов: руководители не передали/передали не полностью конкурсному управляющему документы компании, что затруднило проведение процедур банкротства и расчеты с кредиторами
— Наличие в реестре кредиторов третьей очереди с требованиями более 50% от реестра, возникшими вследствие правонарушения (уголовной/административной ответственности) или налоговые правонарушения.
— На дату возбуждения дела о банкротстве не внесены обязательные сведения в ЕГРЮЛ, либо внесены недостоверные сведения

В случае, если руководители не рассчитываются по обязательствам добровольно, то кредиторы получают исполнительный лист на взыскание задолженности.
Также кредиторы могут инициировать процедуру банкротства физического лица, в рамках которой:
— проведут реализацию имущества физического лица через торги;
— будут оспаривать все сделки физического лица за последние три года до даты принятия заявления на банкротство;
— будут привлекать к ответственности супруга/супругу в рамках совместно нажитого имущества
Среди основных рисков субсидиарной ответственности стоит отметить факт того, что как правило данная категория долгов не подлежит списанию после завершения процедуры реализации имущества руководителя. Задолженность и права кредиторов на взыскание сохраняются.